一声惊雷!银行业再曝79亿票据大案,12家银行被罚近3亿!

核心提示:去年10月,银监会主席郭树清的一席话如今听来依然振聋发聩。今年一开年,银监会就重拳出击,郑重告诫违规者,“越来越严”不仅仅是说说而已。

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今后,整个金融监管的趋势会越来越严!

去年10月,银监会主席郭树清的一席话如今听来依然振聋发聩。今年一开年,银监会就重拳出击,郑重告诫违规者,“越来越严”不仅仅是说说而已。

1月27日,银监会再次针对邮储银行等12家银行业金融机构,开出了2.95亿元罚单!

银监会:12家金融机构被罚没近3亿元

1月27日,银监会披露,由于银行内部员工与外部不法分子内外勾结,违法违规套取票据资金,涉案票据票面金额79亿元,非法套取挪用理财资金30亿元。邮储银行武威市分行、吉林蛟河农商行等12家金融机构被罚没总计2.95亿元,超过40名相关责任人被处罚。

银监会表示,今年将进一步深化整治银行业市场乱象,依法查处银行业大要案,坚持违法必究、纠查必严,坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战。

非法套取挪用理财资金30亿元

2016年12月末,邮储银行甘肃省分行对武威文昌路支行核查中发现,吉林蛟河农商行购买该支行理财的资金被挪用,由此暴露出该支行原行长以邮储银行武威市分行名义,违法违规套取票据资金的案件,涉案票据票面金额79亿元,非法套取挪用理财资金30亿元。

银监会方面表示,这起案件牵涉机构众多,情节十分恶劣,严重破坏了市场秩序。

涉及该案的相关机构肆意妄为,不具备资质开展非标理财产品投资,违规接受第三方金融机构信用担保,违规通过签订显性或隐性回购条款、“倒打款”甚至“不见票”“不背书”开展票据交易,项目投前调查不尽职、投后检查不到位,丧失合规操作的底线。

这些行长丢了饭碗

据介绍,案发后,银监会高度重视,立即启动重大案件查处工作机制。同时,启动立案调查,依法查处违法违规行为,不仅处罚案发机构,而且处罚违规购买理财的机构和其他相关违规交易机构。

一是对案发机构邮储银行武威市分行罚款9050万元,分别取消该行原主持工作的副行长及其他3名班子成员2-5年高管任职资格,禁止文昌路支行原行长终身从事银行业工作,并依法移送司法机关;对邮储银行甘肃省分行原行长、1名副行长分别给予警告。

二是对违规购买理财的机构吉林蛟河农商行罚没7744万元,分别取消该行董事长、行长2年高管任职资格,对监事长给予警告,分别禁止资金运营官、金融市场部总经理2年从事银行业工作。

三是对绍兴银行、南京银行镇江分行、厦门银行、河北银行、长城华西银行、湖南衡阳衡州农商行、河北定州农商行、广东南粤银行、邯郸银行、乾安县农村信用联社等10家违规交易机构共计罚款12750万元,对33名相关责任人作出行政处罚,其中,取消3人高管任职资格,禁止1人从事银行业工作。

监管层从严态度坚决

2017年年底召开的中央经济工作会议提出,今后3年要重点抓好防范化解重大风险、精准脱贫、污染防治三大攻坚战。而防范化解重大风险,重点是防控金融风险。

我们看到,在这场防风险的攻坚战中,不仅仅是银监会在行动。26日,银监会、证监会、保监会同时发声,透露出的一个重点就是:从严监管。

26日,银监会网站公布了2018年全国银行业监督管理工作会议情况,会议指出,2017年,强监管严监管的态势基本形成,监管的震慑作用明显提升;2018年,要继续打好防控金融风险攻坚战,全面推进银行业改革开放。会议还部署了2018年的十大任务:

一是着力降低企业负债率;

二是努力抑制居民杠杆率;

三是继续压缩同业投资;

四是严格规范交叉金融产品;

五是大力整治违法违规业务;

六是严厉打击非法金融活动;

七是清理规范金融控股集团;

八是有序处置高风险机构;

九是继续遏制房地产泡沫化;

十是主动配合地方政府整顿隐性债务。

同日,证监会官网通报2017年稽查执法工作情况:2017年,证监会坚持打好常规案件查办与专项执法行动“组合拳”全年新启动调查478件,新增立案案件312件,其中重大案件90件,同比增长一倍;2018年,将坚持依法全面从严监管,打好防控金融风险的攻坚战,坚决打击证券期货违法违规行为,保护投资者合法权益,确保证券期货监管目标的顺利实现。

最后来看看保监会。26日,保监会修订发布保险资金运用管理办法,此次修订内容主要包括:进一步规范投资管理人受托管理保险资金的行为;禁止受托资金转委托和提供通道服务等行为,切实加强去嵌套、去杠杆和去通道工作;切实强化监管和风险管控机制;明确风险责任人制度;明确保险资金运用信息披露要求等等。

没有规矩,不成方圆。金融是国之重器,是国民经济之血脉。在如此重要的行业,必须要求所有从业者讲规矩、有纪律、知敬畏、守底线。

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