“双11”背后的经济观察,未来的投资机会在哪里?

最近在重读《激荡三十年》这本书,适逢双11,在全国的疯狂“剁手”狂潮中,有了些许感悟,急不可待的想跟大家分享,如有偏颇,还请指教。

 

 

“双11”这个在2009年被淘宝硬生生造出来的所谓节日,从第一年的销售额0.5亿,到了刚刚刷新的1682亿。这不是仅仅一家淘宝(天猫)的跨越发展,它更是互联网时代下,国民消费升级的缩影。

 

回忆起,2012年左右,我买了一块手表,是天梭的经典款,它令我印象深刻。因为这是当时我第一次在网上购买超过1千块的物品,那家店一个月只有2个销量,我是第二个。当时几乎每天都在查物流的进展,担忧着真假问题,查看了无数篇辨伪文章。直到收到货,那个兴奋的感觉,现在还记忆犹新。

 

仅仅过了这几年,网购竟然变成了我们的生活方式。只要不是急需,我都会选择网购,大到电视机,小到牙签,我都会在XX超市去选购,199减100这个标签,不知道让我砸了多少钱。

 

而且,我发现随着“双11”的成绩单蹭蹭蹭的往上翻,我们的消费范围也在发生着变化。

 

在今年的双十一天猫京东苏宁交易额再创新高,其中令我注意的是,在各类产品销售量排行中,3C品类销量遥遥领先,手机更是成为网购节最热门商品之一。

 

今年我感触最深的是苹果,这次的苹果销售策略一改以往的“饥饿营销”,在各大电商平台大规模铺货。这可能是苹果对中国市场的妥协,或者说是迎合。从目前看,苹果的四季报可能会非常非常非常的好看。

从更大的格局看,网购的关注点从以前的衣服、鞋子,逐渐演化成如今的手机、电脑、轻奢。未来,网购可能会向更高端的领域进发,直升机、汽车、家装、家具等等都已经在路上。

 

 

我想起了吴晓波在《激荡三十年》中一句经典“中国的改革开放是一个被自下而上的力量和需求推动的过程,只不过以自上而下的政策改革追认的方式呈现而已。

 

这句话的核心是,市场化的进程无可阻挡。

 

而现在电商们利用互联网的属性,把市场化再次猛然加速。

 

我们可以轻易的在电商平台,找到最“适合“的商品。以电动牙刷为例,会有100-300、300-800、800以上的价格,我们能够在自己最能承受的价格段选择到最喜欢的品牌,还可以参考其他消费者的使用评价。

 

这样的后果是在消费领域,品牌的力量被空前放大,评论的作用被迅速价值化。

 

随着时间的推移,强者愈强,弱者愈弱,马太效应只会继续堆积。而且因为评论的存在,大品牌会对评价视如针毡,可能会为了消除差评做出各种奇葩事情,但在总体的质量控制上,只会越来越好。

 

 

这场装上喷发器的市场化进程里,有一个超强的特殊燃料,它是“90后”。

 

根据中国人民银行数据显示,在过去的5年中,消费贷款正以每年20%以上的速度递增。按照最保守的假设,到2020年,消费贷款总规模会达到30.53万亿。(2016年的全国生产总值为74.4万亿。)

 

在这其中,一个非常重要的贡献人群正是“90后”。

根据支付宝花呗发布的《2017年轻热消费生活报告》,中国近1.7亿90后中,超过4500万开通了花呗,平均4个90后中就有一个人在用花呗进行消费。

 

而且90后并不是大家以为的大手大脚。上述报告显示,90后们的信用消费非常理性,近七成的花呗年轻用户都能做到“月月有余”,每月开销控制在授信额度的2/3以内,从花呗预先花完钱后,90后按时还款的人数比例高达99%。

 

也就是说,90后已经提前适应了“超前消费”观点。那么随着这批新锐年轻人逐渐长大,成为社会中坚阶层,更加庞大的消费需求会逐渐释放,“双11”们的数据还会越来越靓丽。

 

 

那么在愈加庞大的需求刺激下,企业(商家)会自动的发掘价廉物美的商品,跨境购也就应运而生。

 

今年“双11”期间,全球超过200个国家和地区参与了这场购物狂欢。最新出版的英国《经济学人》刊发的“特别报道”指出,“双11”已经不仅属于中国,而是世界性的节日,是地球上最繁忙的购物日。

 

再给大家看一遍吴晓波那句话“中国的改革开放是一个被自下而上的力量和需求推动的过程,只不过以自上而下的政策改革追认的方式呈现而已。”

需求在哪里发生,变革就会去到那里。

中国企业成功的把国内庞大的需求市场给激活起来,但仅一国的资源始终有限,要做到更优,全球供给是唯一选择。

 

回看近期最受关注的政治事件,特朗普访华,中美双方签了高达2535亿美元的大单。而且在金融领域,国家也已经明确表示会进一步开放。

 

再给大家看一个消息,周末有高层发表了一篇署名文章《推动形成全面开放新格局》。

 

在这其中,我们可以注意的是文章着重提及“探索建设自由贸易港”文章里说到“自由港是设在一国(地区)境内关外、货物资金人员进出自由、绝大多数商品免征关税的特定区域,是目前全球开放水平最高的特殊经济功能区”。

 

人民日报海外版微信公众号“侠客岛”发文分析认为,就是要在现有某些自贸试验区以及其包含的自由区的基础上,对标国际最高水平,建立高标准的对外开放区域,立志成为全球贸易枢纽中心。

 

在安信证券的研究报告显示,当前的上海自贸区政策评分距离香港、新加坡等国际上成熟的自贸港有相当的距离。

这也意味着,我国的开放还有很大的空间。

 

 

我说了这么多,是想告诉大家,这一轮的消费升级,并不是仅仅商品卖得多而已,这背后的影响十分的深远。

 

这是为什么美国乃至全球都不能错过中国,因为这里有最大的需求市场,蓬勃的发展趋势,清晰可见。

 

既然中国的发展未来能够成为共识,那么投资中国也就顺理成章了。越来越多的外资涌入中国,是必然事件。

 

综上所述,看好中国,A股里的大消费蓝筹股不要轻易判断顶部,自贸港还会有真正的爆点。

 

 

 本文仅供参考,不构成投资建议。投资有风险,入市须谨慎。

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