招商摩羯智投廉赵峰:智能投顾是普惠金融的重要工具

核心提示:9月24日,由南方财经全媒体集团指导,21世纪传媒主办的“21世纪国际财经峰会2017年会”在深圳举行。招商银行摩羯智投...

9月24日,由南方财经全媒体集团指导,21世纪传媒主办的“21世纪国际财经峰会2017年会”在深圳举行。招商银行摩羯智投首席策略分析师廉赵峰就“智能投顾的实践”为主题发表演讲。

廉赵峰指出,投资者在投资基金时往往会面临以下问题,在购买前,会考虑基金业绩分化明显要怎么办;资金有特殊安排时如何挑选哪些适合自己的基金;购买中如何构建基金组合进行大类资产配置;如何高效完成资产配置流程;购买后基金业绩下滑,是否需要更换基金;市场波动剧烈,何时进行基金调整……

针对这些问题,廉赵峰认为解决方式是人+机器智能化的方式,帮助投资者构建基金组合,做好配置。智能投顾可以针对不同的服务对象、在不同的时间窗口提供不同的服务流程,这其中包含智能匹配、智能感知和智能交互等,在收益和风险等多维空间实现顾问式的服务。

从国内的发展来看,公募基金是较好的投资品,智能投顾则是参与基金投资的重要方式,更适合大众投资者,是普惠金融的重要工具,可以帮助投资者建立好相应的客户风险匹配方式。

(编辑:朱益民)