正式被判“死刑”!洞穿比特币的两个神话,中国出手很及时

核心提示:9月14日晚间,比特币中国宣布,将于9月30日停止所有交易业务。消息一出,其官网上的比特币报价一泻千里,迅速跌破20000元点位。其他两大平台的比特币价格也应声下跌。

【21俱乐部微信号(club21cbh)综合自央视财经、中国证券网、新华网、21世纪经济报道、第一财经、广州日报、政经纵横谈】

9月14日晚间,比特币中国宣布,将于9月30日停止所有交易业务。消息一出,其官网上的比特币报价一泻千里,迅速跌破20000元点位。其他两大平台的比特币价格也应声下跌。

作为交易量位列全球第三的比特币交易平台,比特币中国是国内三大比特币交易平台中首个宣布停止交易业务的平台。

记者还从北京互联网金融整治办了解到,辖区内的相关平台也已收到通知。记者随即就此事采访火币网和OKcoin两家设在北京的比特币交易平台。截至发稿,火币网回复称“目前没有收到明确的文件或通知”,OKcoin则一直未回复。

公告一出,比特币跌幅扩大至22%,莱特币现跌27.15%,以太币跌15.12%,比特币现金跌70%。

国内数字货币目前也全线大跌。比特币中国报价显示,截止目前,莱特币现跌31.42%,以太币跌22.73%,比特币现金跌58.75%。

ICO严监管风暴来袭

9月以来,提示“虚拟货币”交易风险的声音不绝于耳。

9月13日晚间,中国互联网金融协会发布风险提示,指出比特币等所谓“虚拟货币”缺乏明确的价值基础,市场投机气氛浓厚,价格波动剧烈,投资者盲目跟风炒作,易造成资金损失,投资者需强化风险防范意识。

9月4日,央行等七部门联合出台严令,以ICO融资为代表的代币发行融资被叫停。

禁令一出,各地响应。北京市金融工作局下设的北京整治办随即发文配合开展ICO平台清理整顿工作,立即停止各类ICO代币发行及其宣传推介活动。

此番监管直接导致了比特币价格重挫。据worldcoindex数据,自9月1日以来,比特币从4800美元跌至3655美元,跌幅达24%,市值缩水近200亿美元。

同期,国际市场上以太币跌幅为37.5%,莱特币跌幅为31%。两周以来,莱特币在国内三大交易平台上的跌幅均超过了40%。

14日晚间,比特币中国发布公告称,根据9月4日七部门出台的《关于防范代币发行融资风险的公告》文件精神,秉承着防范投资风险,最大限度保障用户利益的原则,比特币中国团队决定:14日起停止比特币中国数字资产交易平台新用户注册;2017年9月30日数字资产交易平台将停止所有交易业务。比特币中国的矿池(国池)等业务将不受此影响,继续正常运营。

虚拟货币被非法金融活动利用

近年来比特币价格的巨幅攀升,吸引了大批散户入场,但暗流之下风险逐步积聚。

与主权货币不同,虚拟货币的“信用”基础是数学算法,其价格取决于算法的可靠性及市场信心等因素,价值根基脆弱,很难寻找“基本面”来进行判断。而且,技术上还存在缺陷和漏洞。过去曾多次发生过黑客攻击致使投资者比特币丢失的情况。

国内98%的比特币交易是通过比特币交易平台进行的。通常,交易平台兼具信息中介和交易中介职能,但其中风险重重。

业内人士指出,大部分比特币交易平台承担了中央交易对手方职能,为炒买炒卖活动提供信息和交易便利,是造成比特币市场风险的重要原因。

在国内互联网金融风险专项整治中,发现大量以虚拟货币为道具和幌子,实为传销、非法集资等的非法金融活动。在境外,比特币正日益成为“地下经济”的首选工具。在所谓的“暗网”(DarkWeb)世界,通过使用非常规的服务器地址、网络传输协议并层层加密的方式,使得网络通讯双方的位置、身份等信息难以追踪,比特币正是其主要支付手段。

关停后投资者怎么办?

一旦比特币交易平台被关停,投资者该如何处理手中的比特币?

实际上,上述交易平台在关停前均有一定的缓冲期,不少恐慌的投资者已经将手中的“虚拟货币”抛售。“我买了以太经典,从110元/枚跌到90多元,本指望还能涨回去,现在已经跌到70多元了,果断抛掉,及时止损。”一位虚拟货币投资人告诉记者。

某区块链专家告诉记者,比特币等虚拟货币投资者投资时需要下载“数字钱包”,投资者掌握钱包的私钥(一个保密的数据块,通过加密的签名,证明你有权从一个特定的比特币地址花销比特币。私钥不可以泄露。),当彼此知道对方的钱包地址时,便可以进行转账或者交易。

上述业内资深人士认为,在取缔国内“虚拟货币”交易平台后,牵涉到货币兑换比较困难,国内投资人将很难进入市场。不过,也有个别比特币的坚定持有者会趁机抄底,放到自己的数字钱包或者国外交易所屯着。“也有一些地下兑换渠道,但手续费十分高昂。”这在一定程度上也将避免国内普通投资者遭受损失。

据国家互联网金融安全技术专家委员会统计,截至7月我国比特币交易额达到301.7亿元,占全球交易额的30%。

相关阅读:

洞穿比特币的两个神话,中国出手很及时

来源:政经纵横谈

作者:雷思海

近几日,有关中国出手限制、甚至取消比特币等虚拟货币交易的信息纷传,一些虚拟货币跌幅巨大。

如果消息属实,可谓出手及时。在限制打击比特币等虚拟货币的方面,中国确实要有敢为天下先的勇气。

因为这种爆炒,本质上而言,仍然是一种庞氏骗局!

不过,它有了高科技与复杂金融知识的遮掩,让很多人无法看清。

1、博傻的最终结果,必然是两个

中国之所以要敢为天下先,打击比特币的炒作。

因为,中国人经历的金融骗局在全世界主要国家中是最少的,也是最容易受害的。

毕竟中国进入现代资本社会的时间还很短,股市也只有区区20多年。民众经历的各种金融骗局,非常有限,因此识别能力也非常有限,容易被席卷进入各种骗局之中。

这段时间,几个朋友也问我,能不能参与一些类似比特币的其他货币,比如某台湾人办的某某币,某天使投资人创的某某币。

看来受到诱惑的人是不少的。

数据也很容易证实这一点。目前全球的比特币交易量,80%是在中国。

可见,中国有不少人参与了这种搏傻。

这种博傻的最终结果,必然是两个:

一是中国财富外流,因为,中国人承接了大部分的高位筹码。

二是很多参与者注定被洗劫。

此时,若不限制,未来随着比特币等其他代虚拟货币的膨胀,更多的人将会蒙受重大损失。

2、比特币的神话

现在来说说原理,为什么比特币这类看似高大上而又让人搞不清内容的东西,不是新鲜事?

为什么它永远不可能成为货币?

因为,它所宣传的独一无二的东西,其实都是幻象!

有关比特币的神话,有两点。

一是,炒家宣称它是一种真正去中心化的货币。

二是,炒家宣称它是一种通缩的货币,一种拥有后越来越值钱的货币。

这两点,是它后来疯涨的背后逻辑。

不得不说,这两个宣传很巧妙,也非常有针对性。因为现代信用货币,恰恰就是一种中心化的货币,一种会逐渐通胀的货币。不过,历史告诉我们,在国家消亡之前,现代货币的这两点看起来的缺陷,确是所有最坏的选择中最好的选择。

首先来看,比特币的去中心化。

在比特币的程序设计里,目前确实是“去中心化”的。所谓去中心化,就是任何一个参与的人,按照某种特定的规则去做,都可以产生自己想要的结果,没有一个权力中心来控制虚拟货币产生(其实程序设计者就是中心,他规定了比特币的最终产生量,我们暂且假设它是去中心的)。

但是,最大的漏洞是,这个所谓的“去中心化”的技术一旦产生,就可以大量复制的。

从比特币生产程序来说,它确实可以限制自己这个程序只产生多少虚拟的比特币。但是,这只是运行在全球网络上的一个程序而已。

比特币的源代码是开源的,任何人都可以查看和改进。只要对比特币的源代码进行简单的修改就可以创造出一种山寨币,在比特币之后,其他什么莱特币、普特币纷纷出现,就足以说明,类似于比特币这种所谓的去中心化程序的大量复制,是非常容易的事情。

而且未来在比特币程序上,修改出来的虚拟货币,很大概率要比比特币更好。而截止到目前,诞生的类似于比特币的虚拟货币,已经不下几百种。可以说,类似与比特币的未来开发,是无限的,找几个程序猿,几天就可以上手!

这样的情形,意味着什么?

打个比方,就不难明白。

我们知道,一个国家,只有中央政府才能发行基础货币,所以它发的钱能买东西。

如果一个国家可以出现无数个中央政府,每个都可以发行基础货币的话,情况会怎么样?

答案自然是,这个国家的任何一种货币都会连废纸都不如。

比特币的程序,是可以去中心化,但是如果出现无数个类似于比特币的去中心化货币,那么比特币的去中心化,所要防止的货币滥发的情形,也根本就是一个幻象。

3、外衣就会撕开

再谈它的第二点,通缩货币与越来越值钱的货币。

其实,当我们穿破了所谓的去中心化神话之后,比特币是通缩货币的说法,就不成立了。因为其他基于类特币程序设立的虚拟产品,与比特币的唯一区别,就是名字不同而已,所以,比特币等代币实际上可以无限量供应,这就抽掉了通缩货币,应该是有限供应的根基。所谓的通缩货币就不成立了。

一旦击鼓传花的游戏结束,外衣就会撕开。

就如同荷兰的郁金香泡沫一样。

但是,这里仍要说说,所谓通缩的货币与越来越值钱的货币这个事。

其实,在有主权国家存在的当今世界,是再也不可能出现的。

比特币与任何其他数字货币,都无可能扭转这个大势。

历史上是有真正通缩的货币的,也就是越来越值钱的货币,那就是贵金属,比如黄金、白银,这可不是比特币那种的,这是自然生成的。只要世界上有相同成分的东西,那就永远是黄金或白银,不能叫它别的。任何人都不可能,无限复制出一种与黄金或白银成分相同的东西,却不叫它黄金或白银。

所以这是真正的限量供应。与比特币这种表面看起来限量,实际上却可以提供无限制的同样程序的东西是不一样的。后者是伪限量。

但是,黄金与白银却在上个世纪被淘汰出了人类的货币选择。

为什么?

恰恰就在于它的有限性与通缩铁律。


4、比特币的通缩是假的

在贵金属等通缩性质货币的主导下,人类创造财富的能力将被制约,因为贵金属的产量总是赶不上人类创造财富的速度的,人类逐利的天性,就会导致人们囤积金银,而不是去创造生产,因为囤积的金银比辛苦生产更划算,这会导致经济发展出现大问题。

这一点,在工业时代之前,还不怎么明显,但是进入工业时代之后,弊端就显示出来了。因为在贵金属本位制时代,货币产生速度远远满足不了需求。

我们知道,人们为了获得更多的发展机会,比如投资搞建设,搞发明创造,都需要大量的先期货币投入,但是政府印货币却需要贵金属作为担保,也就是说你得先找到金银,才能根据金银印刷货币。

这个时候,创造财富的冲动会表现为寻找贵金属的压力,而贵金属天然有限。

所以,在任何贵金属货币时代,货币都是绝对稀缺的,本质都是通缩的。

即使是世界上最强大的国家,也不愿意进行过多的货币输出。第一次世界大战之前的霸主英国,其一直以来所采取的对外经济战略之一,就是追求最大限度的贸易盈余,为了扭转与中国的贸易逆差,乃至发动鸦片战争,为的是中国的白银能够给英国带来货币发行,从而推动更多生产扩张与财富增加。

而1970年代之前拥有金汇兑本位制美元霸权的美国,也曾经出台各种措施,限制本国货币的流出。

也是因此,贵金属货币时代的战胜国,都会要求战败国赔钱,主要是陪贵金属。第二次世界大战之前,各种战争最终胜负之后,都以战败国的赔款而告终,因为赔款的输入,意味着战胜国拥有的贵金属增加,从而使得战胜国能够发行更多的货币,创造更多的资本,这会带来经济的繁荣。

5、比特币不可能成为国家时代的货币

纸币时代,是信用货币时代到来的标志,也是人类进入财富工业化大生产之后的自然选择,是人类社会财富生产能力爆炸性增长的要求。

而纸币的信用,最终是以主权国家的财富创造能力为担保的。

这个时候,发行货币所依赖的不再是一个国家贵金属的多少,而是一个国家财富生产能力的大小。

发达国家在金本位彻底废掉之后,货币创造已经不再重视总量的约束,而是根据物价上涨的情况来调节。各国的央行,货币政策的松紧,主要看通货膨胀指标,而适度的通货膨胀则是经济增长良好的一个关键指标。

而通缩则会导致经济进入下降螺旋,最终带来整个社会福利的损失。也是因为这个共识,在当今这个世界上,没有任何国家,会去寻求通缩与越来越值钱的货币,因为那意味着着整个经济将会螺旋下降,最后陷入萧条的境地。

只要人类社会还需要创造物质财富,那么,通缩的货币、越来越值钱的货币,都不会被任何国家采纳。

所以有人说,中国打压比特币是为了保护人民币的信用。那是太高看比特币了,比特币既不是黄金的真正稀缺,也不是如他所宣称的真正去中心。当前的火爆,不过是一时的资金引导,再加上无数不明真相的群众,所造成的泡沫现象而已。

6、中国出手及时

看清了比特币的两个神话,就不难知道,比特币不过是一种有点特点的虚拟商品而已。本质上而言与任何一种网路游戏的代币,没有多大区别。

当然,比特币所基于的开源与加密传输的程序(也就是所谓的区块链技术),是有可能为人们所需要的,毕竟有人需要钱更秘密的转移,更少人知晓的转移!当然,其他几百种虚拟货币都有这个功能,也不是比特币所独有。

比特币也可能成为某些人士的收藏,这就如同某人在2008年收藏了几款当时的技术做出来的FLASH动画一样,如果你是非常偏爱这个动画,你愿意出高价收买它,你也并不在乎它未来能否给你带来收益。

但是,如果把比特币等虚拟商品,宣传得玄而又玄,甚至要成为未来的货币,代替所有的货币,并炒作它,那么,这就需要警惕了。

比特币自身是不可能产生任何收益的,它如果给某人带来收益,那必然是从另外一个人腰包里掏钱。所以,爆炒比特币,最终的结果,必然是财富的洗劫与转移。少数人会笑,但更多的人必然会蒙受损失!

作为个人来说,不过愿赌服输。

但作为国家来说,有责任制止任何一种类庞氏骗局的财富分配方式,在其国内大行其道。

【21俱乐部微信号(club21cbh)综合自央视财经、中国证券网、新华网、21世纪经济报道、第一财经、广州日报、政经纵横谈】

 返回21财搜首页>>