太可怕!男子突然多出一张300亿流水银行卡,还被威胁要杀全家

核心提示:我们早就听过不少“银行卡在身边,密码没泄露,却被盗刷了”这样的新闻,但你想过没有,没在某家银行开过账户,身份证也没离过身,却有可能横空冒出一张自己名义的银行卡,资金流水多到吓人,甚至冻结账户后,竟接到匿名威胁电话,称要杀害他全家!
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这种电影剧本都不一定敢写的情节,居然全是真的……

我们先来看看这个事件是什么鬼。

据澎湃新闻报道,昆明市的龙先生在今年5月20日到浦发银行昆明市人民西路支行新开账户时,被告知其名下有一张余额12万的浦发银行借记卡,无法办理新卡。

龙先生就奇怪了:自己从来没办过浦发银行的卡呀?浦发也不慌不忙,转头就给出了开户证明,并提供了一张长达364页、高达300亿资金的流水清单……

据流水清单显示,该借记卡以龙先生名义于一年前在厦门办理,从去年6月28日到今年5月1日,共产生了300亿元的资金流水,其中最大的金额为5至10万元,资金进出涉及多个私人及对公账户;截至今年5月1日,账户还有余额12万多元。

龙先生表示,后经浦发银行核实,这张银行卡确系他人盗用龙先生的身份信息办理,银行随即挂失冻结该账户。但紧接着,高潮来了!在冻结银行卡的第三天,龙先生就接到匿名威胁电话,要求他撤回冻结,否则杀他全家!


龙先生声称,他本人从未到过厦门,也未丢失过身份证,因此认为此事浦发银行存在监管问题,要求给个说法,但事发后,浦发银行昆明分行虽一直和他保持联系,却没有任何明确答复。

该事件在前日被媒体报道出来后,今天浦发银行终于发了个较正式的回应,表示:

2017年5月20日,龙先生至浦发银行昆明某支行申请办理借记卡开卡时,发现其名下已有一张浦发银行借记卡。经核查,该卡系2016年6月28日在浦发银行位于厦门某支行开立。在龙先生声明该卡非其本人开立后,本着对客户负责、保障账户资金安全的考虑,浦发银行已对卡片资金采取控制措施。目前龙先生使用本人身份证在浦发银行办理业务不会受到影响。

该回复还声称,龙先生所说的其账户“有300亿流水”说法,与事实有一定出入。经查,该账户曾在2016年9月至2017年4月产生交易,期间汇入、汇出金额累计约9000多万元。至该卡控制日,账户余额12.69万元。

虽然9000万是没有300亿那么夸张,但对于我等普通老百姓来讲,也是个吓人的天文数字了。这9000万是用来干嘛的?电信诈骗?洗钱?行贿?细思极恐,我们是不是都要去查一下,自己是不是莫名多了张银行卡,正在被人用来干坏事呢?

而且最关键的是,前文提到这巨额的资金流水,其中最大的金额仅为5至10万元,资金进出涉及多个账户,可以想象着其操作是有多频繁?这明显异常的交易频率,银行方面居然坐视不理?虽然浦发的回复是有说过“在该男子来开卡前,浦发银行已通过监测已经发现该账户存在交易异常,并严格执行《反洗钱法》等相关法律法规的规定及时上报监管部门”,然而事实就是从2016年6月开卡,到2017年5月龙先生想要开户而发现这个账户的存在之前,将近一年时间,浦发都没有将之冻结并检查!银行在这方面的监管失职,恐怕无法推卸。

更恶意的揣测是,难道银行内部有人勾结了外部的人……

至于龙先生冻结账户后接到的匿名威胁电话到底是什么鬼,至今还没有进一步的消息。

无独有偶,近日上海银行打了一场官司,想要追回信用卡坏账,但到了公开审理的阶段,法院居然无法确认被告主体是否真实存在……

近日,中国裁判文书网公布的17份民事裁定书显示,上海市徐汇区人民法院对上海银行股份有限公司信用卡中心与17人的借款纠纷案件进行了公开审理。然而,由于法院无法确认被告主体真实存在,因此上海银行信用卡中心的起诉被驳回。

裁定书显示,17名“无法确认真实存在”的被告分别是尹泸、包准、李京亮、范敬华、周佳、多建辉、王杰、王响生、蒋小娟、陈华腾、陈忠华、仇海洋、卞海兵、简俊卿、黄斌、陈若水、陈华。

经查,这17名被告均是该行信用卡持卡人,欠款金额均在3万元上下,最高的为39,328.08元,最低的为23,025.43元。据悉,被告利用信用卡透支后,银行向其催款,但至今未履行还款义务。

为保障银行资金安全,维护国家利益,上海银行信用卡中心向法院提出诉讼请求,依法判令被告偿付原告信用卡欠款(包括本金、利息、滞纳金),诉讼费由被告承担。

上述案件均在6月2日立案,案件在审理中,根据原告所提供的被告住所地信息,法院通过邮政部门送达,但该地址无法送达被告。针对被告身份不确定一事,经法院释明,原告也表示无法进一步提供被告其他身份信息。

乍看之下,就是17个人欠了银行钱不还,还找不到人了。但结合龙先生的案例想想,如果这17个人也是被伪造编造了身份信息,自己都不不知道自己办了这张信用卡呢?

可能哪天平白无故,你就进了征信系统黑名单,还懵然无知。

细思极恐。

这两个案件都揭示了重大事实:个人信息保护,似乎应该抓得更紧了。

对于个人而言,我们在很多场合都不得不去填报各种信息,泄露渠道也多种多样。很多时候想保护都无从谈起,怎么办?

以前大家会想,大不了就接几个骚扰电话嘛,反正还有提示诈骗骚扰的app,一键黑名单多方便。然而现在的问题是,你可能随时就会欠下一大笔钱,甚至惹上官司,更有可能涉嫌犯罪。

大家都以为能够起到一定防火墙作用的银行,居然也不是那么靠谱。

怎么办?我也不知道!


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