姚振华被重罚!险资7派系138只股票再成焦点

核心提示:监管层再出重手!保监会公布,对撤销前海人寿姚振华董事长任职资格,并禁入保险业10年。

21世纪经济报道 

监管层再出重手!保监会公布,对撤销前海人寿姚振华董事长任职资格,并禁入保险业10年。

另有消息称,和前海人寿一样,保监会对另一家接受调查的恒大人寿也将严格处罚。

史上最重处罚

2月24日(周五),保监会一纸饬令让市场犹如被当头棒喝,一片惊诧。有媒体称,此次惩罚为保监会监管历史上最重惩罚。

保监会对前海人寿及相关责任人做出行政处罚:对时任前海人寿董事长姚振华给予撤销任职资格,并禁入保险业10年的处罚;对前海人寿罚款30万元;对李明、游海警告并罚款8万元,对刚程靖、李济伟、黄皓和孙磊警告并罚款10万元。

前海人寿公司合计被保监会罚款80万元,其余6人因违规利用保险资金的行为,合计被罚款56万元。

据保监会内部人士称,罚款金额较低是因为相关法条有所限制,"目前已经是罚款的上限。" 姚振华现为前海人寿董事长,由于姚振华被行业禁入,撤销任职资格,前海人寿必须马上进行董事长的改选。

前海人寿罪状如下

从保监会的处罚书来看,保监会对前海人寿列出了“五宗罪”

一、编制提供虚假资料的行为。

二、违规运用保险资金的行为:一是权益类投资比例超过总资产30%后投资非蓝筹股票;二是办理T+0结构性存款业务。

三、股权投资基金管理人资质不符合监管要求。

四、未按规定披露基金管理人资质情况。

五、部分项目公司借款未提供担保。

申辩称属“重大遗漏”

保监会指出,上述违法行为有相关事实确认书、公司报告、银行流水记录、相关人员调查笔录及任职文件等证据证明,足以认定。保监会认为,时任董事长姚振华对上述违法行为负有直接责任。

前海人寿及姚振华对此进行申辩称,向保监会提交相关资料的行为属于“重大遗漏”,姚振华对该行为负有领导责任,非直接责任,该行为并非情节严重,请求减轻处罚,且撤销任职资格和行业禁入并用属于重复处罚。但这些申辩理由均未被保监会采纳。

保监会表示,经复核认为:前海人寿编制提供虚假资料的行为,事实清楚,情节严重,应当依法予以处罚。对直接责任人姚振华给予撤销任职资格和行业禁入处罚,符合《保险法》第一百七十一条、一百七十七条的规定,且相关责任人没有依法从轻、减轻或者免予处罚的情形。

这是顶格处罚,下一个是谁?

对此,21世纪经济报道援引一位接近监管的人士表示:“这是顶格处罚,对另一家接受调查的恒大人寿也将顶格处罚。”

2月22日,保监会主席项俊波在出席国新办新闻发布会时表示:“对个别浑水摸鱼、火中取栗且不收敛、不收手的机构,依法依规采取顶格处罚,坚决采取停止新业务、处罚高管人员直至吊销牌照等监管措施,绝不能把保险办成富豪俱乐部,更不容许保险被金融大鳄所借道和藏身。”

他进一步表示:“保险市场就必须遵守保险监管的规矩,就必须承担保险业对社会、对实体经济、对人民群众的社会责任,容不得挑战监管的底线、破坏行业的形象、损害群众的利益,否则我们就要坚决把它驱逐出保险业。”

对万科有何影响?

深圳一位证券市场人士表示,撤销任职资格意味着姚振华不能再担任前海人寿的董监高职务,也不能去其他任何一家保险机构任职。但仍然可以做股东。宝能集团是前海人寿第一大股东,姚振华为前海人寿及宝能系实际控制人。

另一深圳地产业人士认为,从行政处罚书来看,所涉事项并不与万科事件直接相关。但时值万科3月份的董事会及董事会换届选举召开之前,前海人寿被罚信号意义大于实际意义。对于万科其他股东的判断也会有影响。

目前,前海人寿直接持有万科股权约6.67%,再加上宝能系旗下的钜盛华所持股份,宝能系仍为万科第一大股东,持股24.4%。中国恒大持股14.07%,为第三大股东。刚刚接盘华润入股的深圳地铁集团则持股15.31%,为第二大股东。

广发证券分析师乐加栋认为,宝能、恒大两者合计持股将近40%,仍然具有很大话语权;万科股权事件局面依然复杂,未来走向有待观察。

险资入股公司一览

保监会再出重拳,险资入驻个股再次成为市场关注焦点。不过,由于众多公司年报仍未公布,目前只能根据三季报查阅相关信息。

据Wind资讯统计,上述7大险资系三季度末共计持股138只,总持仓市值达3732亿元;相比今年中报持仓市值上升545亿元。

一、宝能系

Wind资讯数据显示,2016年三季度末,宝能系共计持股53只,持仓市值524.58亿元,主要集中在商业贸易、房地产、建材、电子、交运以及公用事业等行业中。

宝能系三季度末持股全名单:


二、恒大系

三季度末,恒大系持股20只,持仓市值达142.13亿元,主要集中在房地产、建筑以及电气设备等行业中。报告期内,新进持股11只、增持1股、减持1股、清仓20股。

恒大系三季度末持股全名单:


三、安邦系

三季度末,安邦系共计持有24股,持仓市值高达1483.21亿元,主要集中在银行、地产、商业贸易和医药行业中。对比今年中报,其主要持股数据三季度未发生变化。

四、富德生命系

生命系三季度末持有10股,持仓市值高达1015.42亿元,主要集中在银行、地产行业中。报告期内,仅对浦发银行进行了大幅增持,其余持股未发生变化。

富德生命人寿三季度末持股全名单:

五、国华人寿

Wind资讯数据显示,三季度末,国华人寿共计持有32只个股,持仓市值171.82亿元,主要偏好有色金属和地产两大行业。报告期内,新进持股6只、增持1股、减持2股、清仓1股。

国华人寿三季度末持股全名单:


六、华夏人寿

华夏人寿三季度末持有40股,持仓市值336.82亿元;持股风格较为分散,广泛分布于食品券商、食品饮料、房地产、机械设备以及汽车行业中。报告期内,新进32股、增持2股、减持2股、清仓9股。

华夏人寿三季度末持股全名单:



七、阳光人寿

三季度末,阳光人寿系共计持股21只,持仓市值57.57亿元,主要集中在食品饮料、旅游、机械设备以及纺织服装行业中。报告期内,新进3股、减持1股、清仓1股。

阳光系三季度末持股全名单:

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前海人寿出大事了:姚振华被禁入保险业10年

今日,保监会官网通报了对前海人寿保险股份有限公司(下简称前海人寿)有关违法案件作出行政处罚。在处罚中,对时任前海人寿董事长姚振华给予撤销任职资格并禁入保险业10年的处罚。

根据官网,保监会检查中发现前海人寿主要存在编制提供虚假材料、违规运用保险资金等问题。“在深入开展调查取证的基础上,保监会严格按照有关法定程序,依据《中华人民共和国保险法》等法律法规对前海人寿及相关责任人员分别作出了警告、罚款、撤销任职资格及行业禁入等处罚措施。其中,对时任前海人寿董事长姚振华给予撤销任职资格并禁入保险业10年的处罚。”

机构人士:姚振华被撤销任职资格但仍可做股东

保监会称,前海人寿在就2015年11月增资活动提交的相关报告中,作出股东增资资金性质为自有资金等陈述。经查,相关增资资金情况与报告陈述不符。保监会认为,时任董事长姚振华对上述违法行为负有直接责任。

前海人寿及姚振华对此进行申辩称,向保监会提交相关资料的行为属于“重大遗漏”,姚振华对该行为负有领导责任,非直接责任,该行为并非情节严重,请求减轻处罚,且撤销任职资格和行业禁入并用属于重复处罚。但这些申辩理由均未被保监会采纳。

深圳一位证券市场人士表示,撤销任职资格意味着姚振华不能再担任前海人寿的董监高职务,也不能去其他任何一家保险机构任职。但仍然可以做股东。宝能集团是前海人寿第一大股东,姚振华为前海人寿及宝能系实际控制人。

另一深圳地产业人士认为,从行政处罚书来看,所涉事项并不与万科事件直接相关。但时值万科3月份的董事会及董事会换届选举召开之前,前海人寿被罚信号意义大于实际意义。对于万科其他股东的判断也会有影响。

知情人士:保监会也将对恒大人寿进行顶格处罚

下一步,保监会将依法合规、积极稳妥推进前海人寿股权、公司治理等问题的后续处置工作,督促公司规范运营管理,优化治理结构,尽快重回稳健运行轨道。同时,保监会将密切跟踪监测公司运营情况,督促公司采取有效措施维持正常经营秩序,确保公司稳定运营,保障保险消费者合法权益,切实维护保险业平稳健康运行。

对此,一位接近监管的人士对21世纪经济报道记者表示:“这是顶格处罚,对另一家接受调查的恒大人寿也将顶格处罚。”


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