楼市股市要变天了:吃瓜的房奴股民,请不要上当!

核心提示:出事了!国务院、央行、17部委、中登公司同时出手!

出事了!国务院、央行、17部委、中登公司同时出手!

从国庆开始的楼市调控监管风暴仍未结束。又有两条最新消息曝出。

一是,广东点名公示违法广告房企和中介。

二是,银监会再度出手了。据21世纪经济报道,中国银监会近日向各地方银监局和各大银行下发了《关于进一步加强信用风险管理的通知》,要求各银行开展梳理和风险排查,并在2016年12月30日前上报风险排查情况和整改报告。

同时,也是在今天的上证报报道,上海银监局向记者证实12日确实召集部分辖内银行机构开会,警示房地产信贷风险。

而在13日银监会等14个部委联合印发《P2P网络借贷风险专项整治工作实施方案》中也点出了对涉及房地产配资的进行重点排查。证监会等15个部委联合发布《股权众筹风险专项整治工作实施方案》。其中,股权众筹平台与房地产企业、房地产中介以“股权众筹”名义从事非法集资活动等8类问题被列为重点整治对象。一天内,共有17个部委联合出手!

14日,住建部明确提出将依法查处发布虚假房源信息和广告、捏造或散布谣言、未取得预售许可证销售商品房、变相收取定金预订款、捂盘惜售、暗中加价收费等9种房地产开发企业不正当经营行为。

房价之后,中国下一轮财富大洗牌将在哪发生?

此次房价急速上涨是一种典型的财富大洗牌,它并没有新的财富被创造,只是资金的横向流动而已。某些人的致富就是另一些人的亏损,这波疯狂的一二线城市楼市,一线大城市和部分二线城市的有房居民自动成为财富转移的受益者,而全国其他地方居民的财富却在浑然不觉中悄然缩水。

任何一种物品,只要被赋予过多的价值,并引起疯抢就具有投机产生泡沫的可能,比如我们平常接触最多最易参与的房子、股票、债券等等。

当泡沫来临,参与其中还是置身度外是你自己的选择,但可以肯定的是积极加入的都有机会参与财富的分配或转移,资产泡沫暴富的机会要比工作暴富的机会多得多得多。当然,在泡沫中抽身而出,赚得一桶金靠技术,也靠运气。

现在,随着新一轮调控政策的逐渐加码。一行三会中,除了保监会,都亮出了底牌,所有的板子都打在了房市上。国内楼市似乎有点一叶知秋的意思。那么,中国新一轮财富大洗牌将在哪发生?

监管风暴背后,一个清晰的战略逻辑浮现

从9月30日北京率先出台看来,中央对楼市泡沫极为重视,力度也在加大。假如同时结合近期的其他几条新闻,就会发现本轮楼市的调控风暴背后,还存在的一条清晰的战略意图。

1、《国务院关于积极稳妥降低企业杠杆率的意见》以及它的附件《关于市场化银行债权转股权的指导意见》。这两份文件不到1万字,但却在38个地方提到了“股权”两个字。

2、国务院总理李克强10月14日主持召开国务院常务会议,确定进一步扩大国内消费的政策措施,促进服务业发展和经济转型升级;部署持续深化商事制度改革,更大降低创业创新制度性成本。

3、中共中央政治局常委、国务院副总理张高丽14日出席在北京举办的第四届中国创业投资行业峰会并讲话。强调要深入实施创新驱动发展战略做大做强做优创业投资行业。

4、证监会副主席李超:鼓励面向双创项目的并购重组。

5、自今年1月份全国范围内暂停私募基金等投资类企业的登记注册后,“关闸”的私募基金行业迎来史上最严监管年,进入存量清理期。在北上深仍暂停注册的情况下,广州率先审慎放开私募基金注册,尤其对股权投资类企业大力扶持。

6、中证登修订证券账户业务指南,明确一个投资者只能申请开立一个一码通账户,在同一市场最多可以申请开立3个A股账户。

这样一来,一个很清晰的战略逻辑就出来了:

楼市降温后这么大的资金会跑到哪里?能够容纳得下这么大资金的只有两个地方,一个是房地产,另外一个是股市。海通证券首席经济学家李迅雷认为,从短期看,资产泡沫还将延续,只是楼市会降温,股市可能会升温。一部分热钱从楼市跑出来,会进入股市。

部分楼市资金已流入股市,但……

上海证券报消息称,部分先知先觉的房地产开发商资金及楼市投资者近期有悄然走进股市迹象。

深圳部分私募表示,近期成立的多只产品中,有相当一部分资金来自房地产商,这些房地产商预判楼市的价格未来几年虽然不会大跌,但也不会大涨,因此不再拿地和建房,而是将资金投入更有潜力的股市。

“房地产商的嗅觉其实远远高于炒房客的嗅觉,小型地产商这么多年浸淫于行业,能够毅然抽身房地产行业,是感觉到了地产行业的寒意,而股市经过了比较长时间和比较有深度的调整,成了大类资产的估值洼地,吸引了这些具有敏锐嗅觉的地产资金。”

不过,在机构人士看来,目前房地产资金还难以大规模流入股市。北京某私募坦言:“房地产调控不是第一次了。房地产投资资金规模庞大,部分资金会流入股市,但流入股市的资金量还要看股市是否有赚钱效应。

一般来说,无论房地产投资还是股市投资,投资者都是买涨不买跌,只有股市先涨才能吸引相当规模的楼市资金进入股市,进而推动股市进一步上涨。否则,很难吸引楼市资金大量流入。”

但,又传来一个让股民忐忑的消息。

股市突然“限购”!这是大利空吗

10月14日傍晚,中国证券登记结算公司突然在官网上宣布:每个股民只能拥有3个A股账号!

啥意思?股市也要限购了吗?

老股民都知道,在相当长的时间里,中国股民只能“一人一户”。变化出现在2015年4月12日。当时,中国证券登记结算公司发布了一个公告,允许自然人投资者根据实际需要开立多个沪、深A股账户及场内封闭式基金账户。一个股民最多可以开立20个账户。

当时股市正处于“政策大牛市”最疯狂的时候。消息出来之后的4月13日,上证指数大涨87个点,收于4121.7点。

不过悲催的是,当时开立账户、买入股票股民,绝大多数在2个月之后开启的大股灾中损失惨重,很多人套牢至今。

中国证券登记结算公司发布的新公告,主要内容如下:

将一个投资者开立证券账户数量上限调整为3户,指南第2.1.2条修订为:“一个投资者只能申请开立一个一码通账户。一个投资者在同一市场最多可以申请开立3个A股账户、封闭式基金账户,只能申请开立1个信用账户、B股账户。”

对于2016年10月15日前自然人及普通机构投资者已开立的3户以上(不含3户,下同)同类证券账户,符合实名制开立及使用管理要求,且确有实际使用需要的,投资者本人可以继续使用。对于长期不使用的3户以上多开账户,我公司将依规纳入休眠账户管理。

那么问题来了?如果说当初废除“一人一户”的限制,带有给牛市火上浇油的意味,那么现在回到“一人3户”,是不是可以理解为利空呢?

财经作家刘晓博的看法如下:

1、国庆节期间,楼市调控开始全面加码,由此带来国内房地产市场全面入冬。在这种情况下,热钱开始流入股市。有分析也认为,为了减轻对人民币汇率的冲击,人民币计价资产需要新的赚钱效应,股市可能有新的行情。

2、管理层在这个时候,将“一人20户”变成“一人3户”,的确有传递政策信号的意味,提醒大家股市不可能再次出现疯牛。

3、其实,在上一轮股灾之后,就应该找机会废除“一人20户”这种过度宽松的做法。想想看,最近一年来,无论是互联网金融、债市、票据市场、楼市都在全面收紧,以防范金融风险,这个漏洞能保持到今天本身就是个奇迹。

说实话,普通投资者根本不需要“一人20户”,需要的往往是有“坐庄”、“操控股价”嫌疑的人。

4、在这个时候废除“一人20户”,传递的未必全是利空信号。或许,这是为迎接一轮健康的行情做准备。当然,在美元加息背景下,行情不会太大。

期待跷跷板效应:“很傻很天真”

业内人士曹中铭认为,长假后股市上涨给市场造成一种错觉,即由于楼市调控所导致的。但实际上,境外市场的上涨才是刺激A股上涨的重要因素。此外,自9月12日大跌以后,A股亦有反弹要求。

股市与楼市是否存在跷跷板效应,事实已经作出了回答。比如,2007年A股市场处于一轮特大牛市行情,当年股市与楼市是同步上涨的。2008年全球性金融危机爆发,上证最低跌至1664点,楼市也出现致命性的下跌。

楼市的资金会不会流向股市?关键取决于两点。一是楼市调控的力度到底有多大。对于国人来说,楼市调控已经是老生常谈的老话题了,这一次楼市调控会不会、能不能动真格的,作为楼市资金当然也要对此保持一个时期的观望。二是股市的吸引力到底有多大。实际上,即便资金从楼市撤出,也不一定必然会进入股市。毕竟当下的投资市场不只有股市,还有商品市场、黄金市场、外汇市场、债券市场可供选择。实际上,即便是投资股市,作为大资金来说,还有香港股市可供选择。所以,楼市一跌,股市即步入牛市的说法可谓很傻很天真。

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