60多家壳公司连环骗!猝死的中晋谁来背锅?

核心提示:单是这一年,就有这么多百亿级理财平台涉嫌集资诈骗,资金链断裂而轰然倒下!然而,依然有大量投资者前赴后继地上赶着给骗子送钱……

22万人,430亿的泛亚。

90万人,900亿的E租宝。

13万人,340亿的中晋资产。

单是这一年,就有这么多百亿级理财平台涉嫌集资诈骗,资金链断裂而轰然倒下!然而,依然有大量投资者前赴后继地上赶着给骗子送钱……

小编表示,有那么点捉急。

公开数据显示,截至今年2月10日,投资者在“中晋系”销售平台“中晋合伙人”的投资总额突破340亿元,涉及总人次超过13万,以此计算人均每次投资额达26万元。冠名沪上知名相亲节目“相约星期六”的“中晋合伙人”在上海老年人圈子有较好“口碑”,大批老年人踩雷,其中60岁以上的投资人就超过2万。

你说这是老年人比较好骗吧?可是等等!60岁以上的投资人超过2万,表示60岁以下的还有十多万呢,更多的是年轻人上当呢。当一个社会“傻子太多、骗子不够用”的时候……好吧,还是不要刺激可怜的投资者了。

1、中晋系“爆雷”

如果你是个上海土著,一定听说过这家“大名鼎鼎”的中晋系。它坐落在上海租金最“金贵”的地方,九球天后潘晓婷是它的代言人,冠名了相亲节目“相约星期六”(是不是顿时理解为什么老年投资者那么多了)。

有意思的是,这是一家旗下遍布基金、理财、信息、财务、保险等多方面的金融机构集团公司,其最广为人知的产品却和现在流行的P2P理财产品别无二致,靠极高的年化收益率来吸引懵懂的投资者……

这个收益高到什么地步呢?据了解,“中晋合伙人”在产品设计上期限极短,甚至短至2~3个月,承诺收益率水平差距较大,大致在8%~16%,但加上高额的返利实际收益可达20%以上。最离谱的一款永久合伙人产品承诺40%的年化利率,但不得赎回本金。

小编以为,任何事儿都有一个内在逻辑,这个逻辑有很多是浅显的,甚至一些非专业的生活经验都看得出——中晋系爆雷,据说是一个女娃娃炫富引起的。这坑爹的娃嘛,咱暂且原谅她年幼无知缺爹管教,但理性的投资者们,怎么就不觉得这收益率高到不合理呢,怎么就认为“买300万理财,赠一辆300万的法拉利”这种事儿,会是真的呢?

至于中晋系爆雷的过程,咱公众号“金评媒”昨天已经说得很详细啦,欢迎大家重温,小编就不啰嗦了。

2、为什么要叫“中晋系”?

通常说到某某系,都会感觉“系”这个集团很大很牛的样子。事实上,“中晋系”公司先后在上海和其他省份注册50余家子公司,控制100余家有限合伙企业,租赁高档商务写字楼,雇佣大量人员,通过线上线下推广的方式,利用虚假业务、关联交易、虚增业绩等方式骗取投资人信任。


小编随便列举几个公司的名字:

上海兆太酒店管理有限公司

上海国太航空服务有限公司

上海国太展览有限公司

上海晋升游艇服务有限公司

请看,先姑且不论这些公司是否为媒体曝光的空壳公司,你认为涉及餐饮、会展、模特、文化,这类偏业的和金融没半毛钱关系的公司,清一色轻资产公司,开始做金融了,正常吗?古人云:名不正,则言不顺。

而据上海警方发布消息,“中晋系”相关关联公司,包括国太控股集团有限公司、中晋股权投资基金管理上海有限公司、上海中晋一期股权投资基金有限公司等。

据国太控股网站资料显示,该公司组建于2013年,目前是多家上市公司主要股东、100多家非上市公司控股股东。集团设有七大事业部,分别投资交通运输、建筑、房地产、金融、批发零售、商业服务、信息技术等领域。

除了旗下的成员企业以外,“中晋系”还介入了多家上市公司!

国太控股于2015年底至2016年初,连续介入了三家港股上市公司——华耐控股、中国创新投资和中国趋势。

其中,中国创新投资于2002年8月上市,“主要投资优质军民融合技术企业,争取在所投企业资产证券化过程中,获取中期资本增值,并以此作为主要经营策略和收益来源”。

国太控股曾入股的另一家上市公司则是中国趋势。国太控股介入的第三家上市公司是华耐控股。资料显示,华耐控股于2005年成立,并于2010年7月上市,公司总部及生产基地位于江苏,在高端钢水控流产品行业具有领导地位。

说到这里,中晋借壳港股的意图就很明显了:以母公司国太控股为投资方,中晋资管为“融资平台”,向港股寻求资本运作,实际控股这三家港股。他们有钱不就是我们有钱?

顺便说,中晋出事后,这三只港股都跌惨了。

此外,中国船舶2015年一季报显示,陈佳菁还位列公司第7大股东,持有417.99万股。而国太控股副董事长朱凤洲的名字则现身于中路股份2015年一季报第7大股东,当时,朱凤洲持有181万股。但截至2015年半年报时,陈佳菁与朱凤洲的的名字均已从前十大股东中消失。

在中晋这件事上,投资者到底中了什么招?

除了上述公司的夸张实力以外,相信下面两个营销招数,对他们也是很致命的。

第一个,中晋资产是沪上知名节目—《相约星期六》的独家冠名商。很多投资人估计是奔着这个去的……但是,你们都忘了当初在央视放过广告的森琦资产了吗?还不照样跑路了……

冠名又怎么样?只要有钱,甭管是自己的钱,还是投资者的钱,高铁上也能冠名!

甚至阴谋论一点来说,一家真正的理财公司和平台,精力应该用在防范风险和风控把握之上,而不是砸大笔的钱,去冠名娱乐节目。砸钱在相亲节目上,目的就是吸引大家的眼球,可见就不是真正想做理财的。

第二个,就是美女+名人效应。中晋的代言人是九球天后潘晓婷,目前也没有潘晓婷方面的澄清。但代言这个事,跟理财平台靠谱是两回事啊。你们忘了e租宝的缪斯之神,还有皇阿玛张铁林代言的……算了森琦资产已中枪八百回。

还有美女炫富,当然这本不是大问题,如果风险和风控都做好了,美女炫一下不会有啥大影响。不过,话又说回来了,一家真正懂得金融严肃性的公司,会花重金雇佣一个整天炫富招摇的美女顾问么?

投资者应该如何识别问题平台?

一是看资质,核实平台是否具有网贷资质,是否遵守三条红线(不得自身提供担保;不设资金池;不得非法吸纳公众存款);

二是看定价,理性分析定价是否合理,是否符合最高人民法院关于民间借贷利率的规定,从目前金融形势看,合理p2p平台的收益一般在10%左右,超过10%收益的平台,就应该提高警惕,特别是对明显不合理的高定价,要谨防“你要人高息、别人要你的本金”问题的出现;

三是看项目,P2P本质上是为借贷双方进行撮合,提供沟通合作的平台,公众在投资前,要认真核查项目信息,评估项目的真实性、发展前景,做出理性的选择;

四是看担保,要看平台是否有无第三方担保公司以及担保公司的背景、实力等,这对投资人资金安全非常重要,特别要注意,担保公司不能和平台有直接联系。

要看财富管理公司是否是骗子公司,博主江南愤青总结了以下几点:

第一看广告。广告越多,倒闭越快。

无论是e租宝还是中晋,都在电视台投放了大量的广告,e租宝的广告更是上了央视,而中晋也是冠名上海知名相亲节目,九球天后潘晓婷是其形象代言人。)

第二看办公场所。办公场所越好,骗子越近。

被查的“中晋系”租赁高档商务写字楼,雇佣大量人员,通过线上线下推广的方式,利用虚假业务、关联交易、虚增业绩等方式骗取投资人信任。

第三看员工工资。员工佣金越高,基本出问题越快。

中晋公司的被查,据说都是由一位美女炫富引发的,真是美女炫富引发的血案啊。

第四点看老板排场。很多老板动辄豪车,出入美女,宽敞办公室,红地毯铺路,基本也都是骗子公司。

如果不幸“踩雷”应如何维权?

首先要马上搜集证据、保存证据。

一般而言,最重要的就是理财投资的证据,包括合同协议证据,理财资金支付证据、理财过程中的交流咨询证据等等。此外,还有互联网金融公司经营和业务宣传的证据和截图。

最关键的是理财支付证据,毕竟资金的流向最能证明你的投资行为,最常见的就是通过公司的APP或者第三方支付进行支付的截图、用户从自己账户中直接支付给平台指定账户的截图。另外,也要保存与平台签订的电子合同、投资协议、网站声明等资料,同样具有法律效力。

其次是,尽早申请冻结问题平台资产。

提现困难初期,很多投资人希望通过民事诉讼途径来获得相应的赔付。不过,在民事诉讼过程中发现P2P平台已经触犯刑法,则面临的是刑事责任的追究。律师表示,一旦立案,由公安机关侦查布控,效率高,花费少。根据案例,投资人要做好至少等个一年半载的准备。

(金评媒综合自君子i财、百度百家、知乎、每日经济新闻、澎湃新闻等)


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