山寨“余额宝”骗局大起底:3天赚12%的李鬼你敢信?!

核心提示:自2013年6月余额宝问世以来,就一直被模仿。先是各大互联网企业和银行金融机构纷纷推出自己的活期“宝”,很多互联网金融平台也来凑热闹,抢食活期理财市场,各种活期理财产品层出不穷。

(21财经搜索综合自荆楚网、如皋新闻网、飞象网、百度百家)

自2013年6月余额宝问世以来,就一直被模仿。

先是各大互联网企业和银行金融机构纷纷推出自己的活期“宝”,很多互联网金融平台也来凑热闹,抢食活期理财市场,各种活期理财产品层出不穷。比如多盈理财的“余额存”收益率高达5%-6%,平均收益率5.5%,是余额宝的1.7倍;花果金融的“如意宝”,收益率高达12%……都在收益上和余额宝干上了。

而现在,更有一些理财骗局,直接就打着“余额宝”的旗号,配合“高收益、高回报”的宣传,专门欺骗那些对网上投资理财不熟悉的投资者。不少投资者的血汗钱就这么白白打了水漂……

3天赚12%?山寨“余额宝”搭白算数

家住汉阳的陈女士一向热衷于理财,经常在QQ中加入一些理财群。

7月14日晚,她一个QQ群中有人发布了一个名为“大众理财平台”的链接。陈女士出于好奇,点开了该链接,弹出的网站要求:先注册会员,才能登录。陈女士发现注册只需要设定用户名、密码,并提供QQ号,感觉没什么风险,便注册了一个账号。

陈女士告诉记者,大约1个小时后,一名叫“无言”的男网友,主动加她好友,并询问她是不是大众理财平台的会员,想交流一下经验。攀谈中,该男子透露,他已经在该平台内的“余额宝”服务上玩了半年多,这个“余额宝”与支付宝内的余额宝一样,但收益更高,3天12%的利息,且资金进出自由。该男子贴给她一个该平台上的账户交易记录,显示其10万元本金入场,至今已经赚了20多万元。见陈女士还有些疑虑,该男子表示,他去过这个理财公司,地点就在上海陆家嘴,管理十分规范。

当时,陈女士并未向该男子表态,但事后,她还是存入了500元钱,想试试看。之后3天,这500元钱一直显示在她的交易明细里,每天的利息更新都很及时。3天过后,12%的利息也如期到位,陈女士点击取款,果真取出了560元钱。

于是,陈女士加大了投入,不仅将560元钱再次投入“余额宝”,又追加了5000元钱。3天后,如其所愿,本息再一次成功取出。

一人中招全群沦陷 10名好友半月投入42万

在觉得“挺靠谱”后,陈女士不仅自己在该平台上存入了5万元钱,还说服了女儿,帮其存入了4.5万元。陈女士坦言,她的想法是先存一个月,之后把本金抽出来,剩下的就丢在里面,只要不亏本金,就没什么问题。

与此同时,陈女士还把该平台介绍给了自己的群友们。因是有多年“理财”经验的老朋友推荐,群里的主妇们纷纷开始试水。

而另一位张女士还是留了个心眼。像陈女士一样,她先注册账号,存了100元钱试水3天,发现连本带利都能取出,便加码至1000元钱,依旧奏效,于是放心了。她约上自己的弟妹,一同在该平台上投入了6万余元。

之后的半个月,主妇群里的10名成员接连入场,其中部分人甚至还使用了信用卡的透支功能,向该平台投入本金。据介绍,她们都是通过支付宝,向一名叫“邹鹏”的男子网上转账,若要取款,便有一名叫“彭冬梅”的女子通过银行卡转账过来。其中,邹鹏宣称是该平台的财务总监,彭冬梅则是该平台的客服。记者发现,邹鹏的支付宝头像为一名外表俊朗,戴着墨镜的男青年,典型的“小鲜肉”装扮。他在与这些主妇们聊天时,用语显得十分乖巧,“姐”长“姐”短,嘘寒问暖套近乎。

截至昨日,这群主妇统计了一下投入的本金,10个人一共向邹鹏转账约42万元。

重金有去无回 想取本金发现账号被冻结

转折出现在8月4日。

当日,在该平台存入了2万元钱的张女士想连本带利一同取出,结果在取款操作中被该平台提示“操作错误,账号冻结”。她连忙联系上客服,对方宣称,根据公司要求,用户要存入与本金相同的金额后,他们才能进行解冻操作,并将所有金额一次性返还。张女士虽然感觉到有些不对劲,但为了取出之前投入的本金,还是按照对方要求,再次存入了2万元钱。结果,待她再次去进行取款操作时,该平台又一次提示“操作错误,账号冻结”,再联系客服,得到的仍然是同样的答复——还要再存4万元钱,为之前的本金解冻。

见状,张女士一下慌了,感到大事不妙。她立即联系群主陈女士,寻求帮助。陈女士前往该平台尝试取款,结果账户同样遭遇冻结,需要再存钱解冻。群员们闻讯,纷纷前往该平台取款,结果无一如愿。10个人的账号,全部被该平台冻结。

8月5日,群员们不断联系“邹鹏”和“彭冬梅”,提出不要利息了,只想把本金取出。结果对方却一再推诿,坚称只是系统问题,要她们“按规定办事”,再存钱为账号解冻。

8月6日,感到问题严重的陈女士通过其他途径,查询了“彭冬梅”的账户信息,结果发现,这个向他们转账的银行账号,已经于8月4日注销。她们这才确认,中了对方的连环套。

昨日,发现被骗的这群主妇相约到公安机关报警。民警在做询问笔录时,介绍详细经过的陈女士失声痛哭:“本来想帮这些姐妹们一起赚点钱,没想到把大家都害了。”

其中一名群成员胡女士向民警坦言,其实,之前大家也上过类似的当,在一个名为“3M”的网络理财产品上,被套了几万元钱,至今未能解套。知道有风险,但侥幸心理太重,未能抵挡住“3天12%”这种高收益的诱惑。

从事多年经侦工作的杨警官告诉主妇们,通过目前掌握的情况分析,这个山寨“余额宝”是个典型的网络诈骗。“对方3天给你12%的利息,这个利息本来就是从你的本金里拿出来的。你若想抽身,骗子就翻脸,你根本取不走本金。”

目前,公安机关已经将此事备案。据查,宣称在上海陆家嘴的“邹鹏”,其留下的电话号码归属地显示为广东,多次拨打,均显示对方已关机。