别把人民币看扁了!最近的连跌居然是中国故意布的一个局?

核心提示:美元飙涨,中国政府已做好应对之策,下了好大一盘棋。
最近,人民币一路跌个不停,陷入“疯狂”的模式,连续跌破6.82、6.83的重要关口,然后又在不到两个小时内,人民币接连破6.85、6.86两个关口,创下新低。而美元指数一路飙涨,一度升至100大关。自美国总统选举爆出大冷门,全球市场一夜之间进入“美元”的时代!

美元指数强势上涨,全球大多数货币都压力不小,而人民币一直处于缓和贬值的通道。尤其是相对新兴市场的国家,它们动辄百分之几十的贬值,包括日元、欧元、英镑也动辄百分之十以上的贬值。还有贬值幅度更惊人的,委内瑞拉直接汇率崩盘,该国货币直接贬值成纸都没人要。

美元飙涨,背后的真相是什么?

美元在特朗普胜选后的强势表现,已令外汇预测专家们被纷纷“打脸”,说好的看空呢?特朗普这只黑天鹅正在翩翩起舞,金融市场所料未及惊慌失措。

特朗普当选美国总统后,曾经承诺过的大笔财政开销,正在浮出水面。这些承诺包括削减税率以及减少监管,投资者们开始相信美国利润增长将大幅提升,通胀率将回归,国债收益率曲线将变陡峭,令美联储加息预期持续升温。

有分析认为,美联储加息的可能性很大:一是美国经济增长趋势令美联储可以大胆加息,二是特朗普一直抨击低利率,声称正是美联储人为的采取低利率,令美国出现资产泡沫。

如果美联储启动加息,将引发全球资金进一步涌向美元资产,把美元指数推向更高点,或触发全球金融大动荡。

90年代日本股市崩盘,房市崩盘,美元指数上100;然后1997年东南亚金融风暴,香港、东南亚金融海啸,美元指数上100;接着2015年底,美联储加息,美元指数短暂破100,全球30多个国家汇率崩盘,金融大动荡。

回顾历史,美元指数一旦突破100,金融危机魅影相随。现在黄金已连续大跌,美元是黄金天敌,随着美元指数的走高,黄金也是步步惊心。前车之鉴,不得不警惕。

美元指数强势攀升,人民币会一贬到底吗?

人民币贬值引发关注,美联储年底加息预期,对美元形成较强支撑,美元强势也压制人民币汇率走势。美联储议息会议在即,人民币仍易跌难涨。

在5个星期内,人民币对美元贬值的幅度超过2%,从去年的“811汇改”以来,人民币对美元的贬值幅度已经达到10%。这一次人民币“最大贬值季”,国内外金融市场没有恐慌,境内外股市并未跟随人民币贬值暴跌。相反,中国股市、债市也在上涨。

这一次,央行几乎没有大反攻,这意味着,央行在某种程度上允许人民币开始遵循市场定价的原则。总体来看,人民币对美元还是处于逐步贬值的通道之中,也在央行尚能接受的范围之内,而不会一贬到底。

然而人民币贬值背后,暗潮涌动的是资本外流。

外汇储备在某种程度上可以反映出资本流出的状况,从2014年年中以来,中国的外汇储备从将近4万亿美元的高点,滑落至目前的3.2万亿美元,这在某种程度上显示出资本净流出的压力。

无论如何,一旦人民币贬值预期难以消除,中国经济对外资的吸引力下降,可能导致外资出逃;而且中国资本账户管理相对严格也让外资担心“进得来出不去”;中国资产价格过高,尤其是楼市暴涨,价格到了顶峰,导致一些中国企业和居民寻找海外投资机会。这些都会带来资本外流,未来资产“去泡沫”也势在必行。

但我们也不必忧心忡忡,只要中国经济保持6.5%左右的增速,在全球范围内也是高增速国家,人民币仍是具有投资价值和吸引力的货币。同时中国正不断推进金融改革,设立自贸区,加入IMF一揽子货币,努力提升人民币在国际上的认可度。

美元飙涨,中国政府已做好应对之策,下了好大一盘棋。

中国对于美联储加息、美元指数走强,已经提前进行了战略大布局:在10月开始,以雷厉风行速度展开,那就是:人民币贬值和房价调控。

1、调整人民币中间价,使得人民币汇率快速、小步贬值,逐步贬值到位,降低人民币贬值的压力,减少外汇储备的流失。

2、通过打击地下钱庄、虚假贸易,限制境外刷卡购买保险等,阻止资金外流通道,保护外汇储备。尤其是盛行一时的内地人赴港买保险的热潮该降一降温了。

3、从2006年到2015年,人民币持续升值9年,最高上涨32%。巧合的是,这期间也是中国房价飞速上涨的9年。有分析称,在人民币贬值背景下,投资者有可能将资产撤出楼市。如今中央开启了一轮又一轮的楼市调控,挤压房地产泡沫,避免美联储加息、美元走强带来的楼市大跌。

比如一些外资会撤出中国楼市,一旦资金流紧张,后来接棒的资金跟不上,一些城市疯狂上涨房价就会戛然而止。如果这种情况全面蔓延,那些炒房的人们将面临巨大的风险,楼市暴跌随时可能上演。

面对人民币贬值,这是一个挤压资产泡沫,抑制投机炒作的好机会,加上中国严格的资本管制,我们是不会轻易被美国剪羊毛的。

人民币贬值,普通老百姓该做些什么?

人民币上升时是买入美元机会,房价下跌时是买入房地产的机会。随着货币超发、汇率下行与美元的上升,人民币购买力会逐步缩水,财富也在缩水。

有人说继续投资楼市行不行?目前房地产已进入新一轮调控周期,但投资的边际效应在递减。手头房产太多的,请淡定,注意炒房风险;没房的或者处于改善型住房的,等到中介哭爹喊娘打电话的时候,再考虑入手吧。

对于股市,选择一些好业绩、估值不高、不欺诈成性的股票捏在手里,别去管市场上涨下跌。如果你对股市一窍不通,还是做一个理性的旁观者吧,股市有风险,这绝对是真理。

如果还有更多的资金,适当配置一部分黄金和美元资产,去抵御汇率风险,这些就足够了。

【金评媒微信号(jpman21)综合自环球外汇网、黄生看金融、冰川思想库、新京报、凤凰财经】

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